①顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等（原則1）

​

   当社は、顧客本位の業務運営を実現するために本方針を策定・公表し、

   定期的にその内容を見直し・ 改善いたします。

​

　【KPI】 年1回以上は見直し、迅速に公表します

 

 

②顧客の最善の利益の追求（原則2）

​

   お客さまの立場に立った最適な保険提案を行い、販売目標や手数料等の自己都合で

   提案内容が左右されることのないよう努めます。

【取組内容】

   お客さまのニーズを丁寧にヒアリングし最適なプランをご提案させていただき、

   お客さまにもよくご検討いただくために、

   満期日までに余裕をもった早めのスケジュールで行動します。

​

　【KPI】   2024年度　自動車28日前更改率　結果：90%　

　　           2025年度　満期日7日前証券作成率　目標値：90％

 

 

③利益相反の適切な管理（原則3）

​

   当社は、お客さまとの利益相反の恐れのある取引について、お客さまの利益が

   不当に害されることのないよう、適切に管理します。

​

　【取組内容】   利益相反に対する社内教育

　【KPI】  研修実施（年1回以上）

 

 

④手数料等の明確化（原則4）

​

   当社が取り扱う変額保険には、保険関係費用や運用関係費用が保険料に

   含まれており、お客さまから直接お支払いいただく費用はありません。

​

   当社が保険会社から受領する代理店手数料は、販売・契約情報維持管理に係わる

   対価であり、その内容を誤認のないよう適切にご説明します。

　【取組内容】  変額保険ご提案時には、保険料の一部が契約維持や資産運用に

                           充当されていることを、契約締結前書面やパンフレットで分かり

                           やすくご説明します。

　代理店手数料の位置づけについても、ご照会には誠実に回答いたします

　【KPI】 2024年度　適合性確認シート・ご意向確認シート作成率　結果：100％

　　         2025年度　適合性確認シート・ご意向確認シート作成率　目標：100％

​

​

⑤重要な情報の分かりやすい提供（原則5）

​

   分かりやすく正確な情報提供保険商品の仕組み・保障内容・注意点・解約返戻金・

   保険料等について、

   お客さまが十分に理解できるよう、分かりやすい言葉と資料で丁寧に説明します。

​

　【取組内容】  重要事項の丁寧なご説明を徹底します。

　　                   高齢者・障がい者対応ルールを定め、ルールに沿った丁寧な対応を

                          行います。

​

　【KPI】 2024年度　お客さまアンケートNPS※　結果：100％

　　　    ※NPSとは、知人等他者に勧めてもよいか、という割合

　　        2025年度　お客さまアンケート総合満足度(合算)　

               目標：8ｐ以上（ＭＡＸ10ｐ）

　　

 

⑥顧客にふさわしいサービスの提供（原則6）

​

   お客さまのご意向・ライフプラン・加入目的などを丁寧に把握した上で、

   最も適した保険商品を提案します。

​

   ご契約後も、継続的なフォローや見直し提案を行い、お客さまとの長期的な

   信頼関係を大切にします。

　【取組内容】 均一なより良い提案を行うため、システム活用を積極的に行います。

　　                  満期時以外にも定期的に有益な情報を発信します。

​

　【KPI】 2024年度　代理店システム計上割合　結果：99.7％

　　         2025年度　代理店システム計上割合　目標：99％

　　         2024年度　自動車継続率　結果：99.1％

　　         2025年度　自動車継続率　目標：98％

​

    ＨＰで月1回の情報発信

​

⑦従業員に対する適切な動機付けの枠組み等（原則7）

​

   お客さま本位の提案・説明を行うために、募集人に対し、法令遵守・商品知識・

   事故対応力などの教育・研修を定期的に実施します。

　【取組内容】  商品研修やコンプライアンス研修、事故対応力研修等の実施

　【ＫＰＩ】   月1回以上の社内勉強会や各種研修等実施

　　                 2024年度　商品研修　　　　11回実施

　　　　　　 コンプラ研修　　21回実施

　　　　　　 事故対応研修　　事故対応力認定制度（全種目）　2名修了

​

今後の取り組み

当社は今後も、顧客本位の業務運営をより一層徹底し、地域に信頼される保険代理店として、お客様と共に歩み続けてまいります。